Как правило, российские банки блокируют карты в том случае, если происходит их регулярное пополнение на крупные и одинаковые суммы, а также тогда, когда их держатель совершает постоянные переводы одних и тех же платежей в определённые даты каждого месяца.
Об этом рассказали эксперты в области финансовой грамотности, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на онлайн-журнал «Налоги и бухгалтерия».
Кроме этого, как объяснили специалисты, банки относят в категорию сомнительных операций получение или возврат займов, поступление средств со счёта индивидуального предпринимателя, регулярное получение выплат по страховому возмещению и иные переводы от юридических лиц.
В таких случаях финансовые организации накладывают свои ограничения в рамках борьбы с финансированием терроризма и незаконного обналичивания денежных средств. Вместе с тем, как предупредили эксперты, карту могут заблокировать всего за один неправильный перевод.
Это может произойти в случае, если в назначении платежа человек укажет назначение, содержащее слово «агент». Проблемы могут начаться после написания словосочетания «агентский договор» или даже «реагент». С подобным сталкивают юридические лица.
Информацию о подобной практике блокировок сами российские банки стараются не подтверждать, но и не опровергать. Зато предприниматели время от времени пишут в соцсетях о подобных случаях, рекомендую другим держателям карт избегать «запретного» слова.
В противном случае существует высокий риск того, что для снятия блокировки с карты потребуется лично посещать офис кредитной организации и предоставлять доказательства законного происхождения денежных средств: справки, выписки, договора и т.д.
«Золото Уссурийска»
На данном сайте распространяется информация сетевого издания «Уссурийские новости». Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС77-80232, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 19.01.2021г.
Учредитель и издатель ООО ИА «Инфорос».
Адрес учредителя, издателя, редакции: 117218, Россия, г. Москва, ул. Кржижановского, д.13, кор. 2.
Организация с удовольствием ответит на Ваши вопросы.
E-mail: info@ussuriysk-news.ru
Мы в социальных сетях:
Телефон: +7 (495) 718-84-11.
Электронный адрес:info@ussuriysk-news.ru
Главный редактор: Дорохова Н.В.
© 2025, Создание сайта - Инфорос
Оставить сообщение: